對於每月定期定額投資基金規模在一萬以上，至五萬元間的理財族而言，基本上可以進行較具規模的資產配置。
富蘭克林投顧認為，股市投資人信心依然不穩定，預料短線全球市場仍不易大幅彈升，此刻全球股票型基金宜適時提高比重，作為定期定額長期投資的核心持股；另從基本面來看，新興國家對於出口依賴程度已經降低，短線已逐漸反應美國恐陷入衰退預期，雖短線波動幅度仍將劇烈，但再度出現大幅度修正風險偏低。因此建議在全球股票型、拉丁美洲及印度區域股票型基金上作重點配置。
景順投信則是針對這級距基金理財族，提出印度基金佔三○％、韓國基金二○％、全球債券基金五○％的股債各半資產配置建議。除著眼於金磚四國之一的印度，中長線看來較不受美國經濟可能步入衰退影響，韓股因有放寬外資投資韓國企業等利多，也具長期上漲動能。
另外再建議投資組合中納入具防禦概念的債券，有助平衡投資風險。
德盛安聯則是建議，若每月投資金額在一萬至五萬元間，可以另外增加天然資源以及農產品基金，由於天然資源、農產品在新興國家快速發展衍生的龐大需求下，推升這兩大產業上演其他產業望塵莫及的亮麗行情，其中投資大師吉姆‧羅傑斯甚至還認為，農產品目前價格遠低於歷史高點，上漲空間仍大，因此若投資人手邊資金較為充裕，不妨再增加這兩產業類別基金，停利重扣點則建議分別訂在二五％至三○％。
匯豐中華認為，一萬元至五萬元間由於扣款金額相對較多，在建立部位時，建議要先做好資產配置，以全球平衡組合基金為主，比重可達五○％，再配合趨勢持續向上的新興市場基金以及全球關鍵資源基金做為投資組合，可設定停利重扣點到二○％。
華頓投信建議每個月可投資金額一到五萬的投資人，不妨將資金拆成兩筆，一部分投資進可攻退可守的全球資產配置基金，另外一部分則可佈局經過修正的台股基金，由於近期台股表現遭受壓抑，股價淨值比紛紛跌到歷史低點，長期投資價值浮現，趁著低檔每月定期定額扣款佈局，可享受時間複利效果，停利重扣點也可提升到三○％。
寶源投顧組合中除推薦新興市場基金（二五％以上可停利），還看好美國小型公司基金（二○％以上可停利），理由是美國小型公司股票研究人員較少，因此常存在股價被低估情形，透過對一家又一家小型公司的深入研究，將有很大機會為投資人創造投資價值。
摩根富林明投信對一萬元到五萬元理財族，推出單一國家加新興市場區域型，再加全球平衡型組合套餐，其中單一國家連同新興市場區域型占五成，全球平衡型基金也占五成，形成股債兼具多元組合。其中單一國家如印度、韓國成長性強，小額定期定額投資是不錯的選擇，再同時加碼亞太（不含日本）等區域型市場，以掌握跳躍性反彈。
法國巴黎資產管理建議一萬元到五萬元間投資者，在組合中納入亞洲可換股債券基金及全球資源基金，主要是考量能源與亞洲市場將是今年最紅火兩大投資主軸，不過由於中印兩國仍有經濟過熱隱憂，因此不妨用定期定額介入；此外能源市場波動率升高，建議可以定期定額方式投資，降低風險同時掌握長期成長趨勢；至於推薦澳洲基金，則是著眼澳洲擁有原物料題材，雖然短期可能受到美國次級房貸影響，但長期漲趨勢仍然向上，因此也可定期定額介入投資。
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