二○○六年多檔日股基金在台灣狂銷，二○○七下半年，為響應政府愛台灣號召，台股基金成為當時投資人的最愛，○八年初新興市場魅力持續發光發熱，還是有不少資金爭相追價。如今，這些投資者多處於套牢、甚至慘虧的狀態。既然要理財，就希望能解套、甚至轉虧為盈，本週工商財富總體檢重點正是面對投資大環境混沌不明的鼠年，如何藉著步步為營的定期定額投資策略，讓投資心血還是能開花結果。
除了邀集十多家專業理財機構，針對基金理財族，以每月定期定額投資萬元以下、一萬到五萬、五萬以上，分三大級距替基金族量身訂作出可供依循的基金套餐外；針對前述這些基金套牢一族，我們也專門設計了另一道問題，就是先前單筆投資基金，陷入套牢狀態的理財族，對手頭的套牢基金如果無力大舉攤平、或是看不懂後市，是否可以開始以定期定額方式逐步攤低成本。調查結果發現，靈活度較高的新興市場、亞太市場，乃至於台股基金，都是專家們建議可以用定期定額加碼方式，逐步攤低先前單筆進場成本的標的；不過，也有接近半數的高比例專家，建議日股基金現階段還是不宜貿然攤低成本，此外，包括REITS、美股、歐股，也不乏專家建議持停看聽的觀望態度。
富蘭克林投顧開宗明義建議可攤平的市場，包含全球、拉丁美洲、印度，不建議市場則直指日本。主要考量上半年的震盪正是定期(不)定額投資人分批逢低佈局的絕佳時刻，諸如風險最為分散的全球股市，基本體質良好的拉丁美洲、內需防禦性高的印度股市、具備政治轉機題材的泰國股市及科技類股，多建議長線投資人定期定額、堅持扣款，靜待下半年股市利空散去後的漲升行情。
不建議日股主因則是日本溫吞內需表現，在美國景氣趨緩氣氛濃厚及日圓升值趨勢衝擊出口類股表現的同時，實難以持續支撐經濟成長。匯豐中華投信認為包括新興市場基金、全球資源市場基金以及亞洲股票型基金等，都是中長期持續看好的市場，但由於股市急速拉回，通常需要較長的整理期，投資人可利用定時定額方式，趁低檔時扣款，增加單位數，待整理期過後，反而更有獲利的機會。不過像是投資標的與美國次貸有關基金，如Reits基金等，由於次貸風暴餘波盪漾，需要更長的復原時間，因此，投資人在前景未明朗前，最好還是避開。ING投信分析不建議定期定額攤平日股基金原因時則是強調，去年日本日經二二五指數全年度共下跌一一‧一三%，截至今年元月底，日經二二五指數更是下跌一二‧八二%(依Bloomberg統計、原幣計價)，是三大成熟市場中表現最差的市場。
而今年日本在美國經濟持續趨緩、需求可能下滑前提下，出口產業表現可能較去年為差，而出口類股是日股最大支撐，因此對日本股市展望仍持保守觀望。
摩根富林明投信除了建議亞太（不含日本）、拉丁美洲基金、天然資源型基金可逢低定期定額攤平之外，另一方面針對成熟市場，如日本因成長已處高檔，且有未來一兩年後市不明，遲遲不見升息舉動，因此也是建議暫時觀望。霸菱投顧也認為歐洲及日本這二個市場受次級房貸影響較為嚴重，需要時間恢復，尤其歐洲利率處於高檔，將不利經濟發展；日本則因經濟無大幅好轉現象，所以股市表現預估亦不會太好。
華頓投信及群益投信則是一致認定可定期定額逐步攤平標的之一正是台股基金。華頓分析美國經濟走緩固然影響台股表現，但電子股本益比甚至出現比SARS期間還要低，長期投資價值浮現之際，投資人其實可以拿出另外一筆資金往下攤平，因為在322總統大選不確定政治因素解除、次貸利空與籌碼沉澱後，預期最快三月份到第二季之間，台股就有機會利空出盡；群益投信也認為台股基期偏低，深具投資價值，建議投資人可以耐心等待，累積複利效果。
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