上星期接到一位朋友的來電,電話裡興沖沖的跟我說:「妳知道嗎?這年頭不僅流行到大學院校唸EMBA,連基金都有EMBA。」我聽得一頭霧水,再仔細詢問,朋友解釋是一家資產管理公司引進的全台唯一投資於「EMBA」的基金。掛上電話後,我帶著滿腦子的問號決心去搞懂這檔「EMBA」基金。
仔細一查,才知道原來不是什麼「EMBA」基金,而是投資「EMEA」的基金,所謂的「EMEA」指的是新興歐洲(Europe)、中東(MiddleEast)及非洲(Africa)三大區域,又稱為「歐非中東」。投資EMEA的基金在國外早就有了,但對台灣的投資人來說十分陌生,也難怪我那位朋友,不僅不了解其內涵,還把名稱都搞錯了。
台灣大開境外基金登台之門後,各基金總代理公司沒不積極引進投資標的多元的基金,尤其是投資標的愈新穎、投資地區愈陌生的基金愈受到投資人的青睞。這類的新型基金較早由精品、能源、礦業、基礎建設等主題式掀起熱潮,而國內投信公司也紛紛申募這類新型基金,且好幾檔募到爆;新的一年,投信公司更是趁勝追擊,陸續已有摩根富林明新絲路基金、日盛的全球抗暖化基金、ING的全球氣候變遷、以及匯豐中華的追加募集全球關鍵資源等基金展開募集。而等待主管單位放行的新型基金也有十多檔。
面對如此多的新型熱門基金,常有投資人問我,該選那檔好;而且看到很多人搶著買就心癢手癢,想說不買個一、二檔好像就失去獲利良機了。請您先耐著性子別衝動,買基金千萬別趕流行,冒然投入可能會吃虧喔!
市場反應熱烈或募到爆的基金就是獲利的保證嗎?若您選對了,答案就是「是」,像是搶破頭才買到德盛安聯全球綠能趨勢基金的投資人,那要恭喜您,因為該檔基榮登去年國內投信發行之境外基金績效第一名。但如果您是在前年各財經媒體紛紛發表看好日本市場,而搶進日本基金者,那可是嚐不到甜頭,國內投信發行之日本基金去年排名在139檔境外基金中敬陪末座。
資料來源:基智網
很多新型基金光從其名稱是看不出什麼名堂的,所以投資前一定要先了解其投資標的,對其投資的產業或市場做一充分了解。另外,近來有諸多基金總代理引進新的單一國家或區域型基金,如投資俄羅斯、中東、非洲等新興市場基金,這些市場對台灣投資人來說十分陌生,進場前也一定要做好功課,千萬不要像我那位朋友連鬧了「EMBA」笑話。
最好的方式是從「資產配置」的角度來判斷是否要「跟隨流行」,先檢視資產配置當中缺那一塊,去進行補足即可,不要同類型或同區域的基金重複投資。以目前各基金公司推出的新型基金來看,多適合作為衛星投資,這類型的基金訴求高報酬,相對的波動風險也較高,所以適合波段投資或短期操作,而投資比重也不宜過高。投資人進場時要設停利或停損點,以保有投資獲利及鎖住風險,同時可用定時定額方式來投資,不僅可分散進場風險,也不怕市場波動的影響。
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排名 | 基金名稱 | 報酬率% |
1 | 德盛安聯全球綠能趨勢 | 65.49 |
2 | 安泰ING泰國 | 63.69 |
3 | 保誠印度 | 54.98 |
4 | 匯豐金磚動力 | 53.16 |
5 | 匯豐新鑽動力 | 46.06 |
139 | 寶來全球不動產證券化A | -18.19 |
138 | 保德信日本 | -15.91 |
137 | 富邦全球不動產 | -14.37 |
136 | 摩根富林明JF新興日本 | -14.25 |
135 | 景順日本 | -9.25 |
基金名稱 | 募集期間 | 投資範圍 | 募集金額(億) |
日盛全球抗暖化 | 97/1/2-1/8 | 以投資全球再生能源、水資源、環境控制、節能、新興等五大低碳產業為主。 | 100 |
安泰ING全球氣候變遷 | 97/1/9-1/18 | 以投資節能科技、乾淨能源、低碳能源及水資源暨環境污染控制等四大領域為主軸。 | 100 |
保德信全球基礎建設 | 97/1/14-1/18 | 包含全球無線通訊、設備製造、交通服務 (船運及貨運)、營建工程、原物料等基礎建設之上市櫃公司股票。 | 100 |
摩根富林明新絲路 | 97/1/21-1/25 | 包含新興亞洲、俄羅斯、中東、北非地區。 | 100 |
國泰全球環保趨勢 | - | 主要投資於環境保護暨永續發展事業之有價證券。 | 100 |
匯豐全球關鍵資源 (第1次追募) | 97/1/2 | 主要投資於從事能源、新能源、公用事業、食品及農產品及原物料等能源與可用資源議題相關產業之有價證券。 | 80 |