蔣國屏
前言：本次工商財富總體檢邀集專家群，先提出這二百萬元的現階段資產配置模組，開始朝十五年、每年平均報酬率一五％，增值到一千六百萬元目標邁進，結果發現以全球型股、債及平衡基金作核心資產，結合新Q興市場、原物料、台股、能源等多元化衛星配置標的，是多數專家現階段的最愛。
又如果在既定理財目標不變，結合期間持續性的定期或不定期加碼補強措施，又能有效抵銷股災、通膨等減損效應，使得這等值於今天一千六百萬元價值的資金部位，在十五年後到了您手上時，如何做到終老都有錢花，本金不致於嚴重縮水、甚至還能穩健成長。以下為各專業理財機構所提供現階段最適當兩百萬元十五年變一千六百萬元，及一千六百萬元永續穩健成長資產配置模組。
錯誤的決策有時甚至比天災人禍更可怕！同理，理財族要落實二百萬元十五年變一千六百萬元的目標，也得有一套具體可行、或者可供遵循的最高指導原則，這套原則實現在理財市場就是投資策略。
專業投資機構提出的策略絕對有它一定的參考價值，包含針對具備相關性較低、長年績效相對優異等特質的市場，進行多元配置、投資，便是多數專家的標的篩選法則。
保誠投信推薦的二百萬十五年變一千六百萬投資策略，重點在六○％資金持續放在核心組合（穩健財），標的以長期績效優異或受惠於全球龐大人口的消費基金；二成資金放在衛星組合（成長財），標的以成長動能較強的新興市場或產業型基金（如亞太基礎建設）；剩下二成資金放在流動資產（機會財），如短時間（一周內）大跌超過一○％，便可考慮投資因人性貪婪與恐懼所醞釀的反彈財，但建議獲利一五％即出場。
德盛安聯投信提出四點投資策略，依序是一、選擇風險回報率較高基金作資產配置核心，再選擇趨勢長期向上產業或區域型基金作衛星配置；二、挑選基金時可將資產管理公司是否具有跨國研究資源列入考慮，才能精確掌握全球投資脈動；三、依個人需求，當波段報酬率達一五％至二五％時將獲利落袋為安；四、堅守高波動市場不修正一成不入市紀律。
群益投信投資心法分三點，分別為
一、巴菲特式投資策略：堅守危機入市原則，市場恐懼時，要多一點貪婪；市場貪婪時，要多一點恐懼，即中國的俗諺說的富貴險中求。
二、定期定額投資要持之以恆。
三、有紀律的投資原則：既然是十五年大計，當年報酬率達一五％時，記得一定要先獲利了結，因為沒有行情是一直往前不會修正的。
富蘭克林證券投顧建議，投資人不妨以三十法則：包含一、.成立時間超過十年以上；二、成立以來年平均報酬率一○％以上；三、單年報酬率跌幅平均不超過一○至一五％以上的優質基金篩選法則挑選標的。其次，以穩健為主訴求的核心基金比重更應提高到九成。
元大投信特別提出留意基金經理人流動性，建議的投資策略依序為一、組合一套相關係數較低區域、產品配置模組；二、配置比例確定後，依基金類型挑選如三個月、一年、三年期績效前三分之一標的；三、注意投資組合內各基金經理人流動率；四、參考各基金月簡介，注意投資組合基金的投資標的不要太雷同；五、設定目標報酬率，例如達一五％可考慮將部位獲利落袋，再達二五％時再部份贖回。
日盛投信在策略上設定上下各二成的操作波動空間，實際執行策略則是一、組合一套相關係數較低區域、產品配置模組；二、配置比例確定後，採四四三三法則挑選投資標的；三、波段報酬率達二○％，可考慮將一半部位獲利落袋；五、堅守危機入市準則，高波動市場修正二成即可入市。
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