蔣國屏／台北報導
股神巴菲特曾提出兩點投資金律，第一條是不要虧錢；第二條是「永遠不要忘記第一條」。彙整各專業財富管理機構所提出的投資大忌，基金理財族在注意市場脈動、執行十五年讓二百萬變一千六百萬過程中，絕對要避免一窩蜂追逐短線熱賣或不夠透明的商品、資產過度集中高波動市場、隨意違反自己所設定的停利停損原則，以防經年累積財富在行情波段震盪中付之一炬。
富蘭克林投顧認為長期理財最重要應該避免跟隨市場或小道消息追高殺低；其次對主題型等短線熱賣商品應冷靜檢視；再來投資標的不宜過度集中單一區域或產業、宜分散布局，做好股債適當比例配置。
景順投信則認為不設停損點是大忌之一，其次則是追高殺低，這反映的是人性貪婪與恐懼；新光投信建議避免犯下兩點錯誤，一是受市場因素（如股災）影響中止投資或暫停扣款，二是避免忘記停利贖回，讓自己少賺、該賺未賺、甚至轉盈為虧。
德盛安聯投信認為投資上最該提防的是過度集中投資高波動標的，將「核心－衛星」配置原則拋在腦後。有「歐洲巴菲特」美譽、在三十歲已是億萬富翁的理財大師博多．雪佛，在分析全球財富研究報告後指出，有錢人在投資過程中，和他一樣重視的是資產組合安全性，而不是高報酬。
保誠投信認為理財時最忌諱投資流動性差、不透明的商品，因為流動性差的商品會影響投資人的機會成本；而不透明的商品通常複雜度較高，不易了解其可能潛藏風險。其次要避免人云亦云，自己未深入研究即盲目追逐熱門標的。
日盛投信建議理財族最應切忌因一時波動造成信心動搖，即認賠殺出，賣在最低點。其次謹記自行設定的報酬率，遵守紀律，價位一到便需執行停利、停損動作。另外，投資後不聞不問更是忌諱，應定期檢視的重點包含當初買進動機是否仍在，產業狀況是否出現重大事件導致績效大幅滑落，或出現非系統像風險等。
友邦投信提出的投資三不依序是一、不碰完全看不懂的商品；二、不宜盲目追求或過度集中投資於一窩蜂發行的熱賣商品；三、不可沒有核心資產配置，以免因為過度集中投資波動度過高市場，部位中缺乏穩健、波動度較低市場而降低投資效率。
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