銀行財管的保險業務快速成長，在去年第四季時，更首度超越傳統保險業務員通路，成為主要銷售平台。保單賣得比傳統保險業務員好，外銀嗅到商機，開始火拚保險業務，目前包括匯豐銀、渣打銀等外商銀行，紛強攻一對一量身訂作。
最早推出「量身訂作」保單的是匯豐銀行，去年10月份與匯豐人壽合作，開始強打「線上保險」服務，免去傳統保險業務員推銷的人情壓力，透過線上評估自身需求、試算保費、訂作一張屬於自己的保單，去年下半年，匯豐人壽的有效契約平均保額達到194.23萬元，在業界表現名列前茅。
產品訊息透明完整，還可自行下載保單填寫，業者也提供填寫範例，若仍不了解，更可隨時撥打服務專線，方便且省時。
此外，匯豐人壽並推出48小時內可享用的「飛速預先理賠」服務，當被保險人不幸身故時，家屬或受益人若有經濟急需，匯豐人壽將在48小時內，提供保額的10％或新台幣30萬元的金額（二者取其低），預先支付部份理賠金，為遺族暫時緩解經濟壓力。
相較於匯豐銀行僅限Direct客戶才可享受「線上投保」服務，渣打銀行則是各分行實體據點，開放給所有客戶享用。
渣打銀行財富管理執行副總裁傅紀清指出，渣打銀行去年在銀行保險業務的表現亮眼，達到130％的成長目標，其中更有66％占比，是在去年第四季之間達成的。
因此，渣打銀行與英國保誠人壽合作、力拚保險業務，訓練出114位財務規畫關係經理（ＦＰＡ），強打「1+1保險加值服務」，擺脫以往銀行理專只側重短天期、較簡易的保險產品，而是更深入思考客戶需求，從資產配置、財富管理等角度切入，量身規畫長天期、健康醫療險等較複雜的保險方案，目前已在全台94處分行據點，為客戶訂作屬於自己的保單。
同時渣打銀也設計「保險理財列車三部曲」活動，六月底前，至分行洽詢的客戶，便有機會參加全省巡迴舉辦的理財說明會，活動期間申購保險商品，可獲得內含250元儲值金的i-Cash卡一張，單筆保單的實繳保費達150萬元以上者，可享「咖啡機」或「足部按摩機」等好禮二選一。
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