明年起想賣連動債等商品,必須證照先到手才行。銀行公會近日委託金融研訓院,就銷售連動債、雙元貨幣連結組合商品(Dual Currency Deposit)等衍生性金融商品,研擬「
銷售人員資格規範」,並確定將調整銷售所需的資格,將推出新的證照。由於金管會希望盡快推出,銀行公會將在4月底前通過內容,5月送金管會核可。
據悉,公會研擬中的「銀行員銷售結構型商品資格條件」,會針對衍生性商品推出新的專門執照,最快明年起,理財專員要銷售連動債、DCD等結構型商品,就要先考到這張證
照;金融研訓院也就市場、法規、商品面的架構調整,進行最後的修正。
據銀行高層表示,從前理專只要考取信託執照,再上30個小時與外匯和衍生性商品有關的課程,就可銷售連動債、DCD等商品。但由於連動債爭議頻傳,金管會對銷售的兩方都
打算嚴格監督,除新增商品審核機制,對銷售端也要推行證照制,讓銷售人員專業度更提高,降低爭議。
銀行對於理專的基本證照要求,現在起跳張數為5張,包括信託、壽險、產險、投資型保單、投信投顧等,最快明年起,還要增加衍生性商品這張新證照。
一銀副總經理鄭美玲強調,目前對於理專的規範,只要有信託等證照,即可銷售衍生性商品,實際上這些商品牽涉範圍,較現在的證照範圍還要廣,包括利率交換、期貨、選
擇權、匯率、指數等,都會被包裝在商品內。
據悉,銀行公會將在4月底前提出全套規範,交由金管會審核,但因新證照上路的期限,多設有一年緩衝期,因此最快明年銷售衍生性商品,才需要多考一張證照。
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