告別高報酬、高風險的理財商品，近期金融機構主推「台幣計價、保本或保守型」商品，投資人拒絕承受匯率風險，對於價格波動過大的商品更是敬謝不敏。保誠人壽主推分紅保單，拉出業績長紅；華南銀行則是大力主攻「類貨幣型基金」或全球債券基金。
保誠人壽發言人王淑華表示，具有「分紅保額」特點的「英式分紅保單」，至今年第三季止，年繳化保費（APE）較去年同期成長近1倍，其中，今年9月，單月年繳化保費更比去年同期成長近3.5倍。王淑華說，顯示民眾在金融環境多變的環境下，逐漸轉向尋求穩健保險商品。
華銀財富管理部經理邱美卿說，現在主攻類貨幣型基金。此外，現在也跟第一富蘭克林投信合作，推薦台幣計價的全球債券組合基金，由於是台幣計價，匯率風險直接反映在淨值上，加上是全球化佈局，涵蓋各類型債券基金，包含全球政府債、全球公司債、全球新興市場債、房地產抵押債，以及資產抵押債等投資標的，有波動較小、追求穩健收益的特色，現在客戶的接受度也很高。
華南銀行的財富管理從去年前九月20.7億元，降低到今年前九月15.4億元，衰退幅度明顯，但增加固定收益商品、保險、保代的開拓，去年前九月的保代收益1.03億元，今年同期則是達到2.43億元的收益，這部分明顯增加。
華南銀行總經理李正義指出，現在作法就是，嚴格把關上架的財富管理商品，建議客戶做好資產配置比重規畫。因為國內外股市不好，所以除了商品外，更鼓勵客戶定期定額，利用股債平衡，就能達成一部分避險，加上定期定額，可以更分散風險。
李正義說，未來只發保本型的連動債。商品方面，則是主推債券型基金、類貨幣型基金、利變型保險。甚至明年起，要效法中華郵政，開始做小額的「簡便型保險」，希望讓所有櫃台都能更有行動力，能主動推薦客戶購買所需的保險商品。
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