金融風暴後,利率直直落,投資人錢放銀行不甘心,買股票不放心,該如何是好。連我家那高齡八十的老爸終於也受不了,退休金放銀行根本沒什麼利息,看新聞報導說現在買中鋼,利息比銀行高,他想反正是閒錢,不如去買中鋼。
原來日前中鋼通過配發1.3元現金股利,以當天收盤價計算,相當於現金殖利率仍有5.4%,吸引了定存族的注意。
現金殖利率的算法是,將現金股利除以股價,雖然今年現金股利縮水,但相對的股價也跌了不少,若某股配息1元,在股價30元的時候,換算殖利率有3.33%,但股價跌到20元的時候去投資,換算殖利率就有5%。
列舉已公佈去年股利,換算殖利率較高的公司
高現金殖利率股
公司 |
代號 |
去年度 | 3月31日 | 現金股息 |
現金股利 | 收盤價 | 殖利率% | ||
唐鋒 | 4609 | 1.8 | 16.15 | 11.15 |
華固 | 2548 | 5 | 46.95 | 10.65 |
華票 | 2820 | 0.89 | 7.28 | 12.23 |
燦坤 | 2430 | 1.5 | 17.65 | 8.50 |
亞翔 | 6139 | 2.5 | 23.7 | 10.55 |
全國電 | 6281 | 3.2 | 32.3 | 9.91 |
神腦 | 2450 | 4 | 39.1 | 10.23 |
台灣大 | 3045 | 4.7 | 49.15 | 9.56 |
中航 | 2612 | 6 | 66.8 | 8.98 |
中連 | 5604 | 1.552 | 19.5 | 7.96 |
資料來源:群益投信 |
通常在第二季,上市上櫃公司將密集舉行股東會,台股將進入除權息旺季;根據歷年來之統計,配發高股息的股票比低股息之股票,表現較佳。由於去年的全球股災利空及因應未來的景氣衰退,上市公司可能會保留較多的資金,所以今年的股利行情可能會不如往年。
但從另一個角度來看,這正是檢視一家公司的大好時機,願意把去年的盈餘配發現金給股東的企業,除了表現出它的獲利能力,相對的也是財務健全,對未來的現金流量有把握的好公司,這種公司值得長期投資。
在景氣好的時後,投資策略當然是要買高成長股,追求資本利得;但在景氣前景不明時,就要相對的保守,高股息股票就成為投資人的首選。尤其是對法人機構及壽險公司來說,投資殖利率5%的股票,比目前1%的定存利率高出好幾倍,所以買有法人加持的股票,籌碼相對穩定多了。
台灣證券交易所編列的高股息指數,是從「台灣50」及「台灣中型100」成份股當中,依據預測未來一年現金股利,選出最高的30支股票作為成分股,可以做為投資人選股的參考。
目前的成份股包括:台塑、南亞、台化、南電、中鋼、仁寶、英華達、旺宏、宏痋B矽品、兆豐金、中航、中華電、超豐、榮化、光寶科、東聯、新興、台橡、統一實、東鋼、裕民、台塑化、萬海、中鴻、台灣大、聯詠、建興電、遠傳、華寶。成份股並非固定,會在每年的1月及7月進行成分股之審核及調整。
如果想買又實在不知道要如何選股,或資金有限,也不妨買高股息ETF基金(0056),除了單筆投資在市場買,也可以跟銀行買定期定額投資,分散風險,平均成本,做一個中長期投資,報酬絕對比銀行定存好。
從今年第一季的股市表現來看,比較大盤加權指數及高股息ETF基金的反彈幅度發現,大盤加權指數上漲13.48%、而高股息ETF基金上漲幅度18.68%,很顯然現階段投資高股息股票,穩定度及獲利性皆優於大盤。
因為今年的配息是根據去年的獲利,在去年上半年經濟景氣還好,企業全年整體還能維持獲利,有的公司可以配高股利,但今年就要面臨嚴峻的考驗。很多人怕賺了股息到時反而賠了價差划不來,所以並不是選今年高股息就好,而是要慎選獲利穩定,歷年都有不錯配息的公司做長期投資。
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