經過金融海嘯後，銀行為求自保，也避免再度發生投資糾紛，銷售過程中會全部錄音，對於未接觸過的新客戶，電話中也不介紹商品，一定要客戶親自跑一趟銀行，見到本人，才 能開始介紹商品，且不管新舊戶，一年都要重新再做一次風險屬性、個人身家背景調查。
元大銀、新光銀、北富銀、國泰世華等，都對理專銷售金融商品有更嚴格的要求，且在銀行公會端，也要求銀行自律，必須要符合主管機關的銷售規範。
以元大銀行來說，現在有規定，對於素未謀面、只是電話詢問商品細節的新客戶，電話中一律不介紹商品，必須要求客戶到分行，見到本人，瞭解客戶背景，做了KYC（Know Your Customer）之後，才能夠開始解說商品。
並且，在解說過程中也全部錄音，如果客戶確定要買商品，也必須簽妥好幾份證明文件，確定客戶完全瞭解商品的風險，才能銷售。
國泰世華的分行則更為嚴謹，每一通跟理專的通話都有錄音為證，且保存期間很久，為的就是怕再次發生投資糾紛。
銀行表示，現在風聲鶴唳，主管機關就像「便衣警察」一樣，會派人到銀行做金檢，只要一坐到理專面前，隨便問問「你們現在有什麼賣最好的商品、最新的商品」、「我聽我朋友說有銀行在賣XXX，你們家有嗎？」。
如果理專一拿商品出來銷售、解說，就違反銷售規定，主管機關會記缺失，以後銀行要開新分行拓展據點時，主管機關會拿過去被記的缺失出來，不發給執照，就不能開分行。
元大銀行指出，最常發生的糾紛就是長輩以晚備的名義購買金融商品，但晚輩不知情，長輩也幫晚輩簽署所有文件，等晚輩知道後，萬一投資有虧損，就告銀行欺騙，或者主張銀行有疏失，糾紛不斷。
銀行說，現在控管非常嚴格，類似這樣的事情，如果子女未成年，法定代理人一定要簽切結書，如果是買給成年子女，也必須當事人親簽、並錄音，銷售過程一切合理、合法，才能避免日後糾紛。
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