北極熊基金(吾乃烤杯熊是也!!)~~

【時報-台北電】

　　在目前全球籠罩在金融風暴之下，面臨清算的台股基金家數激增，據投信投顧公會統計，至今年8月底止，計有35檔台股基金規模降至3億元左右，隨時可能達2億清算標準，9月份台股持續重挫，估計面臨清算的台股基金將會進一步增加，在市況不佳下，投資人應該更謹慎篩選投資標的，則基金規模、長期績效為重要的衡量指控標，因為長期績效佳的”長青基金”代表禁得起市場景氣多空循環的考驗，相對穩健。根據Morningstar截至9/30統計，台股基金6年期平均報酬率達55.43%，不僅大幅超越台股報酬率36.44%，亦較3年及4年台股基金平均報酬率高出10餘倍，”長青基金”深具魅力。

　　元大投信表示，不論是股市或基金投資人，短線操作容易追高殺低，獲取正報酬的機率相對降低，但市場跌深了總會反彈，因此，長線投資可以避免追高殺低，並能參與股市景氣循環下的多頭行情，往往可以累積豐厚的報酬率。台股或台股基金皆是投資期間愈長報酬率皆愈可觀，而3至6年期通常為一個完整的景氣循環期，是衡量長青基金表現的指標期間。

　　根據統計，元大投信分析台股5年期及6年期報酬率皆為正，6年期報酬率36.44%，大幅超過3年期報酬率-6.53%。就台股基金而言，6年期平均報酬率達55.43%，亦明顯大於3至5年期報酬率。而台股基金表現又遠勝大盤，如加權指數3、4年期皆為負報酬，而同時期台股基金平均報酬仍為正；加權指數5年期報酬僅為1.92%，台股基金平均報酬率則高達31.44%；6月期報酬率亦是台股基金大幅超越加權指數。（元大證券投信）

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