投資型保單與基金比較表 | |||||
實際每年投保(資)金額 | 50000 | ||||
年化報酬率 | 8.00% | 換算季報酬率約 | 2.00% | ||
投資型保單 | 純基金(採手續費內含計算) | ||||
第一年投資金額 | 50000 | 第一年投資金額 | 50000 | ||
第一年手續費率 | 85% | 當次手續費率 | 3% | ||
第一年手續費 | 42500 | 第一年手續費 | 1500 | ||
第一年第一季投入 | 7500 | 第一年+前年投入 | 48500 | ||
第一年第一季增額 | 7650 | <==為第一季餘額*(1+季報酬率) | 實際年末報酬餘額 | 52380 | |
第一年第一季手續費 | 1974 | <==採用比例算法得來 | |||
第一年第二季投入 | 5789.5 | <==為第二季餘額*(1+季報酬率) | |||
第一年第二季手續費 | 1974 | <==採用比例算法得來 | |||
第一年第三季投入 | 3891.8 | <==為第三季餘額*(1+季報酬率) | |||
第一年第三季手續費 | 1974 | <==採用比例算法得來 | |||
第一年第四季投入 | 1956.2 | <==為第四季餘額*(1+季報酬率) | |||
第一年第四季手續費 | 1974 | <==採用比例算法得來 | |||
實際年末報酬餘額 | -17.813 | ||||
第二年投資金額 | 50000 | 第二年投資金額 | 50000 | ||
第二年手續費率 | 45% | 當次手續費率 | 3% | ||
第二年手續費 | 22500 | 第二年手續費 | 1500 | ||
第二年第一季投入 | 27482 | 第二年+前年投入 | 100880 | ||
第二年第一季增額 | 28032 | <==為第一季餘額*(1+季報酬率) | 實際年末報酬餘額 | 108950.4 | |
第二年第一季手續費 | 1974 | <==採用比例算法得來 | |||
第二年第二季投入 | 26579 | <==為第二季餘額*(1+季報酬率) | |||
第二年第二季手續費 | 1974 | <==採用比例算法得來 | |||
第二年第三季投入 | 25097 | <==為第三季餘額*(1+季報酬率) | |||
第二年第三季手續費 | 1974 | <==採用比例算法得來 | |||
第二年第四季投入 | 23586 | <==為第四季餘額*(1+季報酬率) | |||
第二年第四季手續費 | 1974 | <==採用比例算法得來 | |||
實際年末報酬餘額 | 21612 | ||||
第三年投資金額 | 50000 | 第三年投資金額 | 50000 | ||
第三年手續費率 | 5% | 當次手續費率 | 3% | ||
第三年手續費 | 2500 | 第三年手續費 | 1500 | ||
第三年第一季投入 | 69112 | 第三年+前年投入 | 157450.4 | ||
第三年第一季增額 | 70494 | <==為第一季餘額*(1+季報酬率) | 實際年末報酬餘額 | 170046.432 | |
第三年第一季手續費 | 1974 | <==採用比例算法得來 | |||
第三年第二季投入 | 69890 | <==為第二季餘額*(1+季報酬率) | |||
第三年第二季手續費 | 1974 | <==採用比例算法得來 | |||
第三年第三季投入 | 69274 | <==為第三季餘額*(1+季報酬率) | |||
第三年第三季手續費 | 1974 | <==採用比例算法得來 | |||
第三年第四季投入 | 68647 | <==為第四季餘額*(1+季報酬率) | |||
第三年第四季手續費 | 1974 | <==採用比例算法得來 | |||
實際年末報酬餘額 | 66673 | ||||
第四年投資金額 | 50000 | 第四年投資金額 | 50000 | ||
第四年手續費率 | 5% | 當次手續費率 | 3% | ||
第四年手續費 | 2500 | 第四年手續費 | 1500 | ||
第四年第一季投入 | 114173 | 第四年+前年投入 | 218546.432 | ||
第四年第一季增額 | 116456 | <==為第一季餘額*(1+季報酬率) | 實際年末報酬餘額 | 236030.1466 | |
第四年第一季手續費 | 1974 | <==採用比例算法得來 | |||
第四年第二季投入 | 116772 | <==為第二季餘額*(1+季報酬率) | |||
第四年第二季手續費 | 1974 | <==採用比例算法得來 | |||
第四年第三季投入 | 117094 | <==為第三季餘額*(1+季報酬率) | |||
第四年第三季手續費 | 1974 | <==採用比例算法得來 | |||
第四年第四季投入 | 117422 | <==為第四季餘額*(1+季報酬率) | |||
第四年第四季手續費 | 1974 | <==採用比例算法得來 | |||
實際年末報酬餘額 | 115448 | ||||
第五年投資金額 | 50000 | 第五年投資金額 | 50000 | ||
第五年手續費率 | 5% | 當次手續費率 | 3% | ||
第五年手續費 | 2500 | 第五年手續費 | 1500 | ||
第五年第一季投入 | 162948 | 第五年+前年投入 | 284530.1466 | ||
第五年第一季增額 | 166207 | <==為第一季餘額*(1+季報酬率) | 實際年末報酬餘額 | 307292.5583 | |
第五年第一季手續費 | 1974 | <==採用比例算法得來 | |||
第五年第二季投入 | 167518 | <==為第二季餘額*(1+季報酬率) | |||
第五年第二季手續費 | 1974 | <==採用比例算法得來 | |||
第五年第三季投入 | 168854 | <==為第三季餘額*(1+季報酬率) | |||
第五年第三季手續費 | 1974 | <==採用比例算法得來 | |||
第五年第四季投入 | 170218 | <==為第四季餘額*(1+季報酬率) | |||
第五年第四季手續費 | 1974 | <==採用比例算法得來 | |||
實際年末報酬餘額 | 168244 | ||||
第六年投資金額 | 50000 | 第六年投資金額 | 50000 | ||
第六年手續費率 | 5% | 當次手續費率 | 3% | ||
第六年手續費 | 2500 | 第六年手續費 | 1500 | ||
第六年第一季投入 | 215744 | 第六年+前年投入 | 355792.5583 | ||
第六年第一季增額 | 220059 | <==為第一季餘額*(1+季報酬率) | 實際年末報酬餘額 | 384255.9629 | |
第六年第一季手續費 | 1974 | <==採用比例算法得來 | |||
第六年第二季投入 | 222447 | <==為第二季餘額*(1+季報酬率) | |||
第六年第二季手續費 | 1974 | <==採用比例算法得來 | |||
第六年第三季投入 | 224882 | <==為第三季餘額*(1+季報酬率) | |||
第六年第三季手續費 | 1974 | <==採用比例算法得來 | |||
第六年第四季投入 | 227366 | <==為第四季餘額*(1+季報酬率) | |||
第六年第四季手續費 | 1974 | <==採用比例算法得來 | |||
實際年末報酬餘額 | 225392 | ||||
第七年投資金額 | 50000 | 第七年投資金額 | 50000 | ||
第七年手續費率 | 0% | 當次手續費率 | 3% | ||
第七年手續費 | 0 | 第七年手續費 | 1500 | ||
第七年第一季投入 | 275392 | 第七年+前年投入 | 432755.9629 | ||
第七年第一季增額 | 280900 | <==為第一季餘額*(1+季報酬率) | 實際年末報酬餘額 | 467376.44 | |
第七年第一季手續費 | 1974 | <==採用比例算法得來 | |||
第七年第二季投入 | 284505 | <==為第二季餘額*(1+季報酬率) | |||
第七年第二季手續費 | 1974 | <==採用比例算法得來 | |||
第七年第三季投入 | 288181 | <==為第三季餘額*(1+季報酬率) | |||
第七年第三季手續費 | 1974 | <==採用比例算法得來 | |||
第七年第四季投入 | 291931 | <==為第四季餘額*(1+季報酬率) | |||
第七年第四季手續費 | 1974 | <==採用比例算法得來 | |||
實際年末報酬餘額 | 289957 | ||||
第八年投資金額 | 50000 | 第八年投資金額 | 50000 | ||
第八年手續費率 | 0% | 當次手續費率 | 3% | ||
第八年手續費 | 0 | 第八年手續費 | 1500 | ||
第八年第一季投入 | 339957 | 第八年+前年投入 | 515876.44 | ||
第八年第一季增額 | 346756 | <==為第一季餘額*(1+季報酬率) | 實際年末報酬餘額 | 557146.5552 | |
第八年第一季手續費 | 1974 | <==採用比例算法得來 | |||
第八年第二季投入 | 351678 | <==為第二季餘額*(1+季報酬率) | |||
第八年第二季手續費 | 1974 | <==採用比例算法得來 | |||
第八年第三季投入 | 356698 | <==為第三季餘額*(1+季報酬率) | |||
第八年第三季手續費 | 1974 | <==採用比例算法得來 | |||
第八年第四季投入 | 361819 | <==為第四季餘額*(1+季報酬率) | |||
第八年第四季手續費 | 1974 | <==採用比例算法得來 | |||
實際年末報酬餘額 | 359845 | ||||
第九年投資金額 | 50000 | 第九年投資金額 | 50000 | ||
第九年手續費率 | 0% | 當次手續費率 | 3% | ||
第九年手續費 | 0 | 第九年手續費 | 1500 | ||
第九年第一季投入 | 409845 | 第九年+前年投入 | 605646.5552 | ||
第九年第一季增額 | 418042 | <==為第一季餘額*(1+季報酬率) | 實際年末報酬餘額 | 654098.2796 | |
第九年第一季手續費 | 1974 | <==採用比例算法得來 | |||
第九年第二季投入 | 424389 | <==為第二季餘額*(1+季報酬率) | |||
第九年第二季手續費 | 1974 | <==採用比例算法得來 | |||
第九年第三季投入 | 430863 | <==為第三季餘額*(1+季報酬率) | |||
第九年第三季手續費 | 1974 | <==採用比例算法得來 | |||
第九年第四季投入 | 437467 | <==為第四季餘額*(1+季報酬率) | |||
第九年第四季手續費 | 1974 | <==採用比例算法得來 | |||
實際年末報酬餘額 | 435493 | ||||
第十年投資金額 | 50000 | 第十年投資金額 | 50000 | ||
第十年手續費率 | 0% | 當次手續費率 | 3% | ||
第十年手續費 | 0 | 第十年手續費 | 1500 | ||
第十年第一季投入 | 485493 | 第十年+前年投入 | 702598.2796 | ||
第十年第一季增額 | 495203 | <==為第一季餘額*(1+季報酬率) | 實際年末報酬餘額 | 758806.142 | |
第十年第一季手續費 | 1974 | <==採用比例算法得來 | |||
第十年第二季投入 | 503093 | <==為第二季餘額*(1+季報酬率) | |||
第十年第二季手續費 | 1974 | <==採用比例算法得來 | |||
第十年第三季投入 | 511142 | <==為第三季餘額*(1+季報酬率) | |||
第十年第三季手續費 | 1974 | <==採用比例算法得來 | |||
第十年第四季投入 | 519351 | <==為第四季餘額*(1+季報酬率) | |||
第十年第四季手續費 | 1974 | <==採用比例算法得來 | |||
實際年末報酬餘額 | 517377 |
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