工商時報李國煌／台北報導
基金投資、錢來錢往，為了防制洗錢，政府有一套法規在運作，投信投顧都要配合，設立專人控管、定期研習，客戶有異常現象，通通都呈報調查局。
投信公司人員說，基金公司生意要做，但是，也不是客戶捧錢上門就通通收下，7種情況下，投信投顧不能賣基金給客戶，而且，還要呈報調查局。
例如，客戶一直詢問，逃避申報的可能性，急著說明資金來源清白、而非進行洗錢，或是，堅持交易須馬上完成，而且，沒有合理解釋。
同時，客戶委託投信代客操作、買賣基金，申購前後、贖回往來，一有異常，投信投顧都要通報，以下就是幾個例子。
一、申購基金時，客戶突有不尋常的大額申購款，而且與身分、收入顯不相當。
電視、報章雜誌或網際網路等媒體報導的特殊重大案件，涉案人申購時。
二、現金申購基金客戶，同一營業日申購或贖回同一基金，分別累計達100萬元以上，這項交易與客戶身分、收入顯不相當。
在同一機構，一次辦理多筆同一基金、或是不同基金的申購或贖回，分別累計達100萬元以上，價款與客戶的身分、收入顯不相當。
或是，每筆申購、贖回價款相當，而且，相距時間不久。
投信公司人員說，平常，投信投顧都要辦理防制洗錢的教育訓練，碰到疑似情況，投信公司專責人員必須在發生狀況10天內，向法務部調查局申報。
這些後檯作業，客戶都不清楚，投資人也不在意，這一次，陳前總統疑涉洗錢案，各方才對洗錢議論紛紛，其實，投信公司平日都有定期講習、執行。
基金公司依法要協助防制洗錢，依據的規範是：「證券投資信託暨顧問商業同業公會、證券投資信託事業證券投資顧問事業、防制洗錢注意事項」。
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