匯豐中華投信資深副總李哲宏的投資心法：不懂別碰，買了關心。
2008年是個變動的一年，展望2009年，預期會是個轉型的年代，李哲宏認為此刻投資有兩大心法：「不懂的別碰，買了要關心」，在變動的時代，挑選標的要掌握「不懂的商品不要碰」，標的單純、透明，才不會重演雷曼兄弟連動債慘劇；在轉型的年代，一定要做好「基金管理」，定時檢視自己的投資組合，別讓你的基金睡著了，也才能適時調整投資組合，不錯失「逢低加碼、逢高減碼」的機會。
基金健診看到通病
全球股市在歷經黑色十月的大崩跌走勢後，十一月下旬出現止跌反彈，不過許多基金投資人手上的基金還是慘賠五、六成以上，李哲宏從近期舉辦的基金健診活動中發現，許多投資人手上抱了10幾檔基金，甚至還有投資人抱了超過35檔，這位投資人透過不同的銀行申購、也有到投信公司下單，從來不曾把不同管道投資的基金匯成總歸戶，因為缺乏有效管理，在低檔時放棄加碼的好時點，在反彈時又錯過轉換的好機會。
李哲宏說，買了基金就要關心它，一定要定時回頭檢視績效跟投資組合，另外他也建議，對於不懂的商品不要輕易嘗試，他在讀EMBA時，曾跟教授質疑連動債這種投資商品，他說，連動債能包裝出那麼高的報酬率，背後一定有風險，「了解投資商品」是投資人很重要的一課。
認清標的低接為上
參加基金健診的案例顯示，投資人容易追逐風潮買進一些自己不了解的熱門基金，結果基金愈買愈多，卻都永遠買在高點，也有投資人買基金光看名字和人氣，卻不研究基金的公開說明書跟持股內涵，才會發生「買了檸檬，又嫌檸檬酸」的狀況，李哲宏建議，投資人應認清投資標的，避免買到跟自己投資理念不合的基金。
由於預期2009年上半年全球金融市場可能持續震盪，建議此時想進場的投資人應分散進場，不過股市不會永無止境的下跌，只要以定時定額或逢低分批加碼的方式持續投資，在低檔快速累積單位數，等到市場回升，就有機會提早擺脫虧損。
放眼全球避押單一
至於現在能投資什麼？李哲宏認為，新興市場的長期多頭題材不會變，但目前較穩健的作法就是在全球新興市場部位外，再酌量布局穩健的全球債市，可結合新興市場的成長爆發力與全球債市平衡資產風險的穩健能力，並以全球型的基金為主要投資範圍，不重押單一市場，以擴大投資範圍的方式，避免錯過市場輪動上漲的契機。
以上內容純供本部落格網友參考，讀者應明瞭其參考性，審慎考量本身之投資風險，使用者若依本資料投資發生損失須自行負責，本部落格對資料內容錯誤、更新延誤不負任何責任
留言列表
