北極熊基金(吾乃烤杯熊是也!!)~~

【時報-記者任珮云台北報導】

　　美國次級房貸拖累美國經濟疲弱的衝擊，讓全球投資人對於景氣不確定性的恐懼增高，相對地也提高了投資人的風險意識，由Lipper統計至01/29資料顯示，成立滿一年之8檔模組操作平衡型基金中，僅匯豐三高平衡、日盛策略平衡及群益安家三檔基金維持年年正報酬，該兩檔基金完全顯現出平衡型基金跟漲抗跌的特性。

　　今年以來成立滿一年以上之模組操作型基金平均報酬率為-2.93％，遠勝於大盤的-10.93％，顯現出模組型基金高度的抗跌性。由於大盤持續處於盤整期，在大盤趨勢尚未明朗之前，可以將部份資金轉移至具避險機制的基金，為進可攻退可守的投資標的。

　　日盛策略平衡基金經理人黃昭華表示，所有的投資皆隱藏風險，投資人必須去了解會面對到的風險類型及其帶來的衝擊性，試著在投資佈局中找到可以平衡風險與報酬的投資商品。而模組操作型基金以追求絕對報酬為投資目的，同時兼顧淨值穩定成長，善用衍生性商品以增加收益及降低風險，將報酬波動性控制於可接受的水準之內。此種操作模式，將使基金績效表現與股市無明顯相關，不論市場為多或空，基金報酬皆以追求穩定成長為目標，資產納入這類型基金可降低資產波動風險。

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