記者吳寶安/台北報導


 台股從七月底至今,指數直上直下巨幅震盪,活像一尾魚隨海上浪花上下起伏,面對台股一夕間激盪起伏的「魚市現象」,新光投信國內投資部副總李文宗(右圖),開始三句不離釣魚經,奉勸周圍同事開始學釣魚,詢問新光投信員工才知道,原來,李文宗口中的釣魚經,指的是定時定額投資台股基金。


  這位曾獲選傑出基金經理人獎、擔任過政府四大基金操盤手,且擁有百億代操經理人稱號,自接掌新光投信國內投資部副總以來,負責新光投信旗下台股基金績效更經常名列前矛,光是今年以來至七月底,在國內績效前十名的台股基金中,新光投信就囊括五檔之多。


  雖然他在股市操作資歷長達十二年,不過,談到個人理財經驗,反而特別鍾情於共同基金,尤其對定時定額投資,特別練就一身專門針對台股魚市理財的教戰策略。


  他說,台股現在進入魚市後,特別適合定時定額投資,簡單來說,單筆投資是「補魚網」,定時定額是「釣魚桿」、厲害的基金高手,其實是雙管齊下、各取所需,同時還能巧妙運用這兩種投資工具、靈活進行資產佈局,其理財成效自然加乘。


  他認為,選適合定時定額的基金,要先挑投信公司的研究團隊,因為研究團隊是影響基金中長期績效關鍵,與其相信一時的明星基金經理人,不如慎選基本面選股功力佳的研究團隊。


  最簡單的篩選方法,就是看公司得獎紀錄,例如國內金鑽獎、標準普爾台灣基金獎、金彝獎等,只要是經常得獎的投信公司,基金操作績效通常具一定的水準與口碑。


  釣魚工具選好後,投資人直接每月從薪水提撥一筆金錢,充作釣魚用的釣餌,開始每月定時定額投資,錢往魚市中開始撈錢,李文宗提醒,投資人定時定額投資台股基金時,一定要像釣魚桿般「放長線」,才有辦法在台股魚市中「釣大魚」,以新光大三通基金為例,如果三個月前開始定時定額投資至今年七月底,投資報酬率僅達三四%左右,若拉長至三年前開始投資,同樣到今年七月底,則報酬率可達將近一三○%,整整多出三.八倍。


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